一篇旧文：私下换汇的风险 在海外生活的华人，多多少少都会接触到的一件事儿：换钱。 最常见的就是朋友圈里急用不同币种，嚎一嗓子，用简单快捷的方式完成了需求匹配，很多海外华人也是司空见惯，心照不宣。 这里也不多做解释。 换钱，简单点说，就是私人换汇，在日本这边，只要是有契约，有合同，有借据，哪怕是有邮件往来，都可以是合法被认可的。超过一定的额度需要申报。 但是在别的国家就不一定了，如果是地下钱庄，或者是不干净的账户，那麻烦问题都挺多的，不小心还得去踩缝纫机。 如果你的账户平白无故突然在日本多出来很多钱，没有证据证明收入来源，也会面临非常重的税务调查。罚起来没商量！ 近来，因为换钱被骗的案子，日本还是越来越多了。关于这个话题，我之前聊过好几期。 比如换钱之后被抢劫的，大久保就有华人前脚换了3500万日币，后脚被人尾随到办公室当场抢走； 比如去年荒川区入室抢劫案，一位华人老板被抢走了1.1亿日币； 又比如转账之后不认账的，直接删除微信的，PS转账记录的，少转一个0的，给你的账户有问题，转账之后警察上门的、、、 在日本因为换钱被诈骗的案例，能写出来一箩筐。 大家上小红书搜一波，被骗的人一火车拉不完。下图我刚才去搜出来的结果，大大小小几百条还是有的。 大多数人换钱的金额往往并不大，比如工资，比如往家里打点生活费，比如一些紧急事件突发事件需要的支出等等。 但是有没有人被骗数额巨大呢？之前就有人被骗了好几千万。这样的手法就是做套，和杀猪盘差不多，刚开始每次都换，没有问题。等到有一次大额兑换的时候，做局的人拿着你的钱消失。这样温水煮青蛙的手法已经发生过多次。 比做局更高级的诈骗也是有的，利用日本的法律规则做局，这是顶尖的高手。 去年有一位朋友被做局骗了一个亿。我在之前的视频里有聊过。大概的套路就是你把人民币转了之后，他在日本找多个个人账户给你转账，做假手续，然后拿着这些证据，向日本地方法院申请冻结你的资产，告你非法集资。通过打官司拿回来这笔钱。同时已经拿走的你的人民币早已无影无踪。 最近我又遇到一位客户，金额更大了。被人做局骗走了2个多亿日币。这个局也是利用日本法律，通过房地产买卖的套路，加上各种换钱的操作。具体就不讲那么详细了，这些局放在市场上骗人，对于不熟悉日本法律的人，一骗一个准。 所以，大家换钱，得当心，小心。不是知根知底的人，千万不要迈出这一步。 更不要因为贪图便宜，因小失大。