规神@star_okx 天天喷这个酸那个，往常发颠一次两次，这回觉得自己行了没完没了，那我就帮你回忆回忆你okx到底有多合规。 还记得你们去年被马耳他FIAU罚了110万欧元吗？ 2023年4月，马耳他FIAU去你OKX欧洲实体OKCoin Europe Limited做现场检查，一查一个炸。不是一两个小问题，是整个反洗钱体系千疮百孔，烂到根子上了。 我给你念几个回忆一下： 约50%受检客户档案，建立业务关系的时候压根没完成客户风险评估。人都进来入金了，钱都砸进去了，你OKX连最基本的CRA都没做完。这不是疏忽，这是把反洗钱法当擦屁股纸。 mixers/tumblers的风险？没评估。隐私币的风险？没评估。稳定币？没评估。DEX代币？没评估。你一个交易所连这些东西的洗钱风险都没评估，你跟我吹合规？ 有量化数据但不用来分析风险。高低风险币的分类标准？没建立。负面媒体筛查结果？查了但不纳入风险评估。查了个寂寞是吧？ 还有那个"基础账户"，规则写着预期存款不超过1000欧走简化尽调。结果呢？大部分客户首笔存款就远超1000欧，你OKX装他妈看不见，愣是不升级完整CDD。钱进来就行，合规走个过场是吧？ FIAU处罚公告上违规条款列了一长串：Regulation 5(1)、5(4)、5(5)、7(1)(c)、7(1)(d)、7(2)、11(1)(b)、11(9)、15(3)……这不是一两个点没做好，是全线崩盘。 然后最他妈精彩的来了，时间线： 2023年4月——FIAU现场检查，查出严重系统性AML违规 2025年1月——OKX拿到马耳他MiCA授权 2025年4月——FIAU正式公开处罚，罚款1,054,269欧元 2025年7月——ESMA发同行评审报告，直接点名马耳他授牌"过于快速、不够彻底" 看懂了吗？2023年就查出问题了，2025年1月马耳他还是把牌照发了。4月处罚公开，7月ESMA就说马耳他给牌太松了。 ESMA是干嘛的？欧洲协调监管，核心职责就是防止欧盟内部出现监管套利。人家同行评审的结论白纸黑字写着：马耳他主管当局在授权时部分重大问题未在授权前完全解决。 人话就是：问题没查完就给牌了。 所以Star总你天天吹的"首批拿到MiCA牌照"，是个什么东西？首批拿到不是因为合规做得好，是因为赶上了马耳他最宽松的窗口期。等窗口期一过标准收紧了，后面的人面对的审查比你们严格得多。你这是钻了空子还拿出来炫耀？你这是纯监管套利，24k的。 你说"八年来与监管密切合作"，我信啊，密切到被罚110万欧元，合作成果确实丰硕。 一边挂着马耳他FIAU的110万欧元AML违规罚单，一边在推特上天天吹合规踩竞品。Star总你不觉得这画面有点太割裂了吗？脸都不要了是吧？ 你拿监管套利拿来的牌照，转头攻击在法国德国认真申请牌照的竞品"不合规"？这跟考试作弊拿了第一，然后指着一堆认真复习的同学说"你们成绩差"有什么区别？你他妈有什么资格说这种话？ OKX的合规不是"做合规"，是"规避合规"。这个道理之前就有人说过，现在有了FIAU官方处罚文件，算是彻底实锤了。110万欧元，白纸黑字，挂在 Star总，下次再吹合规之前，先把这110万欧元的罚单给社区解释解释。50%客户没完成CRA就允许入金，你嘴里说的合规标准到底是哪个平行宇宙的标准？ 还是说在OKX的字典里，"合规"这两个字的意思就是——只要没被抓到就不算违规，抓到了交罚款就当交保护费，交完继续吹自己是合规标杆？ FIAU处罚公告原文链接： 自己点进去看，别听我一面之词。看完你再想想Star总说的"八年来密切合作"是个什么含金量。 合着你跟监管密切合作了八年，合作出个系统性AML违规罚单，那你确实挺密切的，密切到监管都忍不住要罚你了。