【インターネット・ホットラインセンター（ＩＨＣ）の運用ガイドラインを改定】 令和８年８月７日から「なりすまし型偽投資広告を掲載する行為」及び「「送金犯罪」の依頼又は誘引行為」を違法情報として通報を受け付けます。 詳しくは↓

マネー・ローンダリングをめぐる近年の情勢を踏まえ、犯罪収益移転防止法が改正されました。 　①預貯金通帳の不正譲渡等に対する罰則の引上げ 　②送金犯罪に関する罰則の創設 　③いわゆる「架空名義口座」を利用した新たな措置の創設 ※①②は、令和８年７月10日施行

「特殊詐欺」の被害額は過去最悪を更新し続けています。 令和7年の特殊詐欺の被害額は約3,257億円、令和8年上半期における特殊詐欺の被害額は約1,816億円と、まさしく異常事態、危機的な情勢です。 特に、著名人になりすました偽広告を利用するなどして、投資名目で金銭をだまし取る「ＳＮＳ型投資詐欺」や、警察官をかたって捜査名目で金銭をだまし取る「ニセ警察詐欺」の被害が深刻です。 この厳しい情勢を踏まえ、本年7月に決定した『詐欺及びストーカー被害拡大防止のための緊急対策』をスピード感を持って進めるとともに、被害実態に即した対策のアップデートを不断に行ってまいります。 「絶対に儲かる」という話は絶対に嘘です。 投資をする場合には、必ず「登録金融商品取引業者」を利用するなど、「ＳＮＳ型投資詐欺」の被害に遭わないように注意してください。 また、「ニセ警察詐欺」の電話は国際電話番号からかかってくることが多いので、 ・固定電話については、国際電話の利用の休止を申し込む ・スマホについては、詐欺電話を遮断する警察庁推奨アプリをインストールする といった対策が有効です。 実家に帰省される機会などにも、これらの被害防止対策を話題にしていただき、是非、ご家族やご親戚全員で対策を講じていただくよう、お願い申し上げます。 また、特殊詐欺に預貯金口座等が悪用されている実態を踏まえ、『犯罪収益移転防止法』を、本年6月に改正しました。 改正内容は大きく3点あります。 先ず、「口座売買」に対する罰則を引き上げました。 拘禁刑は、3倍に引き上げて「3年以下」としました。 罰金刑は、5倍に引き上げて「500万円以下」としました。 次に、「送金犯罪」に対する罰則を、創設しました。 近年、犯罪グループが、特殊詐欺の被害金を資金洗浄（マネーロンダリング）するため、口座を売買するのではなく、「バイト」などの名目で他人に送金を依頼するケースがみられます。 正当な理由がないのに、有償で、他人に対して、預貯金口座等を利用して財産を移転するよう依頼する行為や、依頼に応じて実行する行為などに罰則を設けました。 更に、警察が金融機関等の協力を得て「架空名義口座」を開設し、口座売買を勧誘する犯罪者に譲渡するなどし、入金された財産については、送金を防止した上で、被害者に返還することができるようになります。 既に「口座売買に対する罰則の引上げ」と「送金犯罪に対する罰則の創設」については、本年７月10日に施行しました。 国民の皆様の安心・安全な暮らしを守るため、特殊詐欺などへの対策や匿名・流動型犯罪グループの壊滅に向けた対策に取り組んでまいります。

「強制送還する」と電話、総領事館や警察官かたる男らが中国籍24歳男性から約630万円詐取→「口座が犯罪に関係」保証金名目で5回送金

Claudeがまとめました 多額の現金での不動産決済では現金の出所の追求は行わないのか いい質問です。ここには**用語の罠**があって、それが構造そのものになっています。 ## まず「現金」を二つに分ける 英語の "all-cash purchase" が誤解を生みます。これは**札束のことではありません**。 **① 紙幣そのもの** — 実はほぼ塞がれている **② 「オールキャッシュ」= 住宅ローンを使わない取引** — 実態は銀行送金。**本丸はこちら** ## 紙幣は実際にはほぼ塞がれている - **EU** — 2024年のAMLパッケージでEU全域1万ユーロ上限。加盟国は既にもっと厳しく、フランスとスペインは1,000ユーロ - **米国** — 上限はないが、事業者が1万ドル超の現金を受け取ればForm 8300でFinCENに申告義務。不動産も対象。分割すれば構造化という別の犯罪 - **日本** — 宅建業者は犯収法の特定事業者。取引時確認が義務 - **UAE** — 不動産業者はAED 55,000超の現金・暗号資産取引をFIUに報告 スーツケースに札束を詰めて家を買う絵は、現在ほぼ成立しません。 ## 本題は「住宅ローンを使わない取引」 ここが決定的です。 **ローンがある場合、出所確認は実質的に銀行がやっています。** 融資審査で収入、頭金の出所、口座履歴を見る。金融機関にはAML義務がある。つまり**住宅ローンがAMLの関所として機能している**。 **ローンがない場合、その関所が丸ごと消えます。** 代わりに誰が見るか——仲介業者、弁護士、公証人、決済代行を規制の網に入れているかどうかで決まる。前回述べたFinCENの規則が「非融資取引」だけを狙った理由であり、豪州トランシェ2の意味もここにあります。 ## 制度上は「確認することになっている」 英国を例にとると、2017年マネロン規則により不動産業者は規制対象で、HMRCへの登録、顧客デューディリジェンス、実質的所有者の確認、**資金源の確認**、5年間の記録保存、MLRO(報告責任者)の設置、疑わしい取引の報告が義務です。2020年からは売主だけでなく**買主にも**確認義務が及びます。 ですからご質問への答えは「行わない」ではなく、「**行うことになっている**」です。 ## しかし機能していない ### 数字が語ること 英国政府自身の発表によれば、2017年4月から2018年3月までの1年間に**不動産業者が提出した疑わしい取引報告はわずか710件**でした。同じ期間、会計士は5,036件、独立法律専門職は2,660件を提出しています。 不動産は英国の2025年国家リスク評価で最高リスク部門とされ、ほぼすべての資金洗浄類型と前提犯罪に登場するとされているにもかかわらず、です。 そして**2026年現在もNCAは、不動産部門からの報告件数は低水準にとどまると報告しています。** この間に、2016年から2022年にかけて**67億ポンド**分の英国不動産が出所の疑わしい資産で購入されたと推計されました。 米国の古いデータも同じ構図です。1996〜2006年の商業用不動産関連の疑わしい取引報告9,528件のうち、**9,191件は銀行が提出したもの**でした。不動産業者ではありません。 ### なぜそうなるのか——四つの理由 **① 利益相反** 確認を求められる当事者は、**取引が成立して初めて報酬を得ます**。仲介は成約報酬制です。取引を止める動機がゼロで、進める動機が最大。 英国の業界団体プロパティマークの指導文書が、「取引が商業的に価値が高い、進行が速い、契約直前だから、という理由で懸念を無視してはならない」とわざわざ書いていること自体が、実態を物語っています。 **② 「資金源」と「資産形成の経緯」の混同** 実務の確認は圧倒的に**Source of Funds(この取引の原資はどこから来たか)**で止まり、**Source of Wealth(そもそもどうやって財産を築いたか)**には及びません。 そして前者は簡単に満たせます。銀行の残高証明を出せばよい。しかし**口座に金があるという事実は、その金がどう稼がれたかを何も語りません。** **③ 「銀行を通ったから確認済み」という循環論法** 実務で最も多い思考停止がこれです。規制された銀行から送金されてきたのだから既に確認済みだろう、と。しかし送金元の銀行が行ったのは口座開設時のKYCにすぎず、コルレス連鎖を経た国際送金にはほとんど情報が付いていません。 **④ 監督の非対称** 英国では銀行はFCAが、不動産業者はHMRCが監督します。検査密度も執行力も別物です。HMRCの検査で繰り返し指摘されるのは、リスク評価がテンプレートの流用で古びている、顧客確認が場当たり的、といった初歩的な不備です。 ## 現在の各国の実態 ## 結論 ご質問への直接の答えは、**制度上は追及することになっている。しかし追及する義務を負う者が、追及しない経済的動機を持っている**、ということになります。 そして最も重要な点は——**「現金取引」とは、実は「銀行の関所を通らない取引」の別名**だということです。 ローンを組めば銀行が調べる。組まなければ、調べるのは成約報酬で食べている人だけになる。 金の話で「監査が当たっている段階がずれている」と申し上げましたが、不動産では**監査を当てられた人の利害がずれている**。同じ問題の、別の現れ方です。

【MTVにてMV特集のO.Aが決定】 MTVにてMV特集のO.Aが決定しました！ 初回放送は今夜です！ぜひご覧ください！ -------------- 🟢こっちのけんと VideoSelects 初回放送：6/12（金）20:00〜20:30 リピート放送：6/23（火）17:00〜17:30 🟢MTV PUSH Presents FUTURE ICONS #7# リピート放送：6/12（金）20:30〜21:00 🟢MTV PUSH Presents FUTURE ICONS #14# リピート放送：6/23（火）17:30〜18:00 -------------- 番組についてはこちらから⏬ ＃こっちのけんと

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