2026年5月28日凌晨2:40，G40沪陕高速河南南阳桐柏段，一辆鄂F8A7L8大通客车，核载9人、实载16人，非法营运黑网约车，追尾半挂货车，致13死3伤（含1名儿童）。 车主为河南邓州人，在湖北襄阳上的牌照。 这趟车是从杭州开往邓州，司机自27日18时左右出发，连续驾驶超8小时，凌晨疲劳驾驶肇事 。

“瞒不住了吧” 5月23日，在习近平作出指示后，当地再次通报事故救援进展。 截至目前，事故已造成82人遇难、9人失联，另有156人获救。现场累计投入医护、救援及公安等人员870人参与处置。与此同时，共有123人被送往医院救治，其中33人经治疗后已返家。

事故真实：2001年7月17日，上海沪东中华造船厂安装600吨龙门吊时坍塌，36死3伤。同济大学上海机器人中心9人遇难（含1副教授、2博士后等），该课题组损失惨重，几乎被团灭。 图片来自知乎“塞翁失马焉知非福”帖。帖中“一人因嫖娼被抓而不在现场幸存”的故事是民间轶闻/传闻，未见官方记录证实，仅为流传说法。

虽然大盘跌了我的空单得以盈利 但是我还是想骂以色列两句 他妈的天天杀那么多人 跟当年的日本有什么区别 这几年下来袭击了 巴勒斯坦 黎巴嫩 伊朗 也门 叙利亚 目前保守估计死了 8-9 万人 CS 啊

可以去B站看看，挺典型的负债赌徒一个。 这人私聊过我几次，我跟他说了，退圈要彻底，卸载微博/推特，币圈所有的群都得退了。 一开始只是负债一二十万，每次都说退圈不碰了，退圈退了几次了， 但每次都坚持不了多久，为什么？？？ 因为他不退币圈的群，过段时间又看到XXX赚大钱了，他又觉得自己行了，又去撸贷款往里冲，最终负债300W，妻离子散，家破人亡。 进了这个圈子，赚了就会想赚更多，亏了就会不甘心想捞回来，几乎不可能退圈了。 要么财务自由，要么负债累累妻离子散，99.9%的人都是后者。🥲🥲🥲

一姐上了财富排行榜的榜单第64名 这是一姐第一次上榜财富榜单 这个榜单大概什么水平呢？ 给大家说一下2025年国内上榜人 2025年中国10位上榜者 1. 孟晚舟（华为） 2. 屈翠容（百胜中国）3.陈翊庭（香港交易所）4. 倪文玲（屈臣氏集团）5.王来春（立讯精密） 6. 许冉（京东集团）7.刘畅（新希望六和）8. 瞿芳（小红书联合创始人）9.高准（字节跳动首席财务官） 10.葛越（Apple副总裁、大中华区董事总经理） 一姐目前的水平大概跟小红书联创，苹果副总裁一个水平

Q1的13F都出来得差不多了，刚看有机构统计了一下美股78个巨佬们的共同买入，按人头算： 1. $AMZN 12人 2. $META 11人 3. $V 10人 4. $MSFT 10人 5. $MA 8人 6. $SPGI 8人 7. $SUNB 6人 8. $DIS 6人 9. $UBER 6人 10. $SPOT 6人 这么看，我们这些吊毛不用伤心，巨佬们普遍踏空了这波AI核心行情，有的还被套了

币安最近发布了一个《无国界金融 Finance Without Frontiers》的报告，读下来最大的感受是：Crypto 真正的主战场，可能不是「炒币」，而是金融入口重构。 核心逻辑是，全球仍有大量人被传统金融系统排除在外。在这些地区，链上金融并不是传统金融的的补充，而是正在成为新的金融基础设施。 世界银行的数据，全球有 13 亿成年人没有银行账户，占全球成年人口的 21%；其中 73% 位于中低收入国家。 而「没有银行账户」只是表层问题，更大的问题是 underbanked：有账户但缺乏信贷、数字支付、有息储蓄、跨境服务等能力。报告中说，有 47 亿成年人缺乏信贷或贷款渠道，36 亿中低收入国家成年人不用数字支付或银行卡，约 14 亿储户没有从存款中获得利息。 这就是报告的第一个洞察：金融普惠的问题，已经不是「有没有银行账户」这么简单，而是有没有真正可用的支付、储蓄、信贷、投资和跨境金融服务。 而链上金融的切入点，正是在这里。 全球无银行账户人群中，约 9 亿人拥有手机，约 5.3 亿人拥有智能手机。也就是说，大量没有被银行覆盖的人，其实已经具备进入自托管钱包和全球加密交易平台的硬件条件。金融服务的瓶颈，正在从「线下网点覆盖」转向「移动端产品体验 + 监管清晰度」 第二个场景是，跨境支付和汇款 传统 SWIFT 跨境转账最低成本约 20 美元，且结算需要数天，这对大量中低收入、小额汇款而言，成本实在太高了。而在高性能区块链上，稳定币转账成本可以低至 0.0001 美元，并且近乎即时结算。这也是为什么，稳定币发行量纷纷发行公链: Artemis 的数据显示，稳定币交易量已经在 2024 年超过 Visa，接近每月 8 万亿美元的规模。 第三个场景是，资本市场准入及机会 全球约有 6.3 亿成年人拥有线上券商账户，但真正能方便接触美国市场的人更少；而美国股票市场约占全球股票市值的一半。优质公司股权上链，可以一定程度缓解这种错配：让更多非美国本土投资者通过 24/7 交易、碎片化持有等方式拥有美股资产。 Altrata 的数据说，美国年收入超过 1 亿美元的公司中，87% 是私营公司；Apollo 数据显示，2024 和 2025 年 IPO 公司的中位年龄已经从 8 年上升到 14 年。这意味着，越来越多价值创造发生在公司 IPO 之前，而普通散户往往等到 IPO 后才有机会接盘。 去年我做了个视频说，我期待链上化 × 合规化两大趋势进行融合，也就是 ICO 的合规化，这也是 Project Crypto 的主旨思路之一 第四个方向，是 AI Agent 与可编程金融 未来每个人都会有多个 AI Agent，这又需要三种链上能力：可编程货币、无许可身份、可组合结算。因为传统卡组织存在成本底线，例如 Visa 小额支付成本约 30 美分，而 USDC 纳米支付可以处理约 0.0001 美元级别交易。 自 2025 年以来已有超过 1.7 万个 Agent 被启动，约 19% 的链上活动已是自动化或 Agentic 活动，76% 的稳定币转账量由 bot 驱动。 币安自身的一些业务数据，也跟这些趋势是一致的： 2020 年，Binance 用户中来自新兴市场的比例是 49%；到 2026 年，这一比例升至 77%。活跃使用两个以上产品的用户占总活跃用户 24%，使用三个以上产品的用户占 14%；而这些多产品用户中，83% 来自新兴市场。 更有意思的是，稳定币正在被当作一种「储蓄工具」使用。在币安，账户余额至少 10 美元的用户中，约 28% 的人至少一半资产配置在稳定币中；这个比例从 2020 年的 4% 上升到 2026 年的 28%。在新兴市场，这一比例达到 36%；全球稳定币储蓄型用户中，73% 来自新兴市场。 上面这些趋势和数据中，就是新的创业机会、投资方向： 第一，稳定币支付、跨境汇款的基础设施，这个不懂多说，稳定币的优势太大了。 第二，面向新兴市场的移动端金融入口。那几十亿无银行账户的人，关注的并不是哪个币能涨 10 倍，而是能有基础的金融工具 (储蓄 + 支付)。 第三，Pre-IPO 公司的股权上链。核心逻辑是：全球最大可投资资产集中在少数市场，但潜在需求分布在全球；而且公司上市越来越晚，普通投资者越来希望参与早期价值创造。我之前介绍过的 Jarsy ( 和 Tessera ( 等公司都是在这个领域创业。 第四，AI Agent 支付与身份基础设施。 报告已经把 AI Agent 视为一种新的经济参与者，而链上系统提供了纳米支付、身份验证和可组合结算能力。 这个过程中，也会有超级 app 的涌现，比如新兴市场用户更倾向于把 Binance 这类平台作为「储蓄 + 支付 + 投资」的综合金融栈，而不是单纯的交易所。 也许未来山寨币暴富的机会变少了，但区块链这个技术会更多维度地改变新兴市场用户的生活，尤其是在支付、储蓄、投资、私募市场和 AI Agent 经济方面，重新被打包成一种全球可访问的金融基础设施。