三生石
@tugshi
写点啥呢？你说我写点啥呢？还没想好写点啥呢。
加入 November 2011
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大概是0809年的时候，自己那时候经营一个小化工厂。
一个掮客通过朋友找到我，问我有没有想法把一部分钱转移到国外去？
我说怎么转移呢？外汇管理局可不是吃素的。各个国家的反洗钱管理都是很严格的。
他说大概流程是这样的
1，在中国向某个慈善基金会“捐款”。
2，基金会在非洲或其他不发达地区开展学校、医院建设项目。
3，工程款支付给当地承包商、材料供应商。
4，这些承包商实际上与基金会有关联或受控制。
5，关联公司再以其他名义（投资、咨询费、借款、股息等）把钱支付给捐款人。
他一再向我展示他们的法律财务团队有多专业，有多少成功案例，资金监管有多安全等等。
当然，他们的费用也不低的。
其实这种方式不仅仅是货币的转移，从深层看就是“洗钱”
这种行为在二十来年后的今天是否可行我不知道了，但是在当时确实是可行的
🔹因为FATF在当时制定的反洗钱框架各国执行并没有这么彻底。
🔹十几万元几十万元的慈善捐助并没有去调查资金来源。
🔹各国家对慈善组织几乎没有太多监管。
🔹不发达地区的公司登记不透明，对实际受益人并无监管。
🔹银行间的信息共享，税务信息交换没有建立起来，特别是压根没有快速的大数据风控。
这可能也是西方慈善行业也是一种特别的生意的原因吧。
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忽然有点明白了，某红基金会是怎么运作的🧐
捐给基金会的钱，发起人不能自己用，基金会收的钱只能用于救急贫苦。所以基金会只需要把钱资助给机构，机构再把一部分钱返还给发起人，所以机构和发起人就都有钱了！
为啥大部分的钱不能真正用于救助贫苦，因为真救穷人了，穷人是没有钱返还给发起人的，所以某红基金不接受个人救济申请，年入7亿只用2亿多，还只捐救护车！
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