我赚的太多了，狗庄直接掀桌子把我钱都给冻了，不让我提走！我该怎么办！！！ 在币圈混久了，迟早会遇到“资产被冻结”的那一天。 你可能刚套利完，后台弹窗说“账户异常，暂时无法提币”； 银行卡突然转不了账、App 打不开，去银行一查，卡被“非柜”； 甚至你还没收到币，USDT 地址就被链上冻结了。 最关键的问题是：你冻结的，是哪一种？有多严重？能不能拿回来？ 上一篇点赞没几天就冲到了 50，哪怕是劳动节我也乖乖坐在电脑前写稿，辛勤码字不打烊。看在我节假日都在加班的份上，路过的好哥哥们赏我一个赞和转发，让我知道这份坚持有意义。 今天我们来讲讲币圈常见的 6 种冻结类型，从轻到重，一看就知道，自己在哪一层。【第四条最重要！掏心窝子讲规则了！】 1. 银行“非柜限制”冻结（最轻，纯风控） 你的银行卡突然不能转账了，App 提示“仅限柜台操作”，也就是常说的”非柜“。 你没犯法，你也没遇到事，只是你银行卡出入流水过于频繁/金额过大，或者你近期和高风险人有过资金往来，银行风控模型被触发了而已。 常见触发原因： -短时间内大额收款； -多次与陌生账户交易； -被系统标记为“异常行为”； 处理方式： -本人带身份证去柜台，说明最近的转账往来情况，签《用途说明》《风险承诺书》； -一般 1–3 个工作日内恢复使用； 和柜台直接实话实说，和网友之间买卖游戏装备，线下给朋友借了点钱，亦或者是直说自己买了点 U； 你做了什么事，银行一清二楚（题外话，之前我做车贷审核的时候，银行的后台风控看了我的资金流水，直接就说我是玩虚拟货币的，不需要我解释，银行后台和讲台上的老师一样，下面的小动作他们一清二楚） 不要骗人，也不需要骗人。 一般来说触发非柜之后，大概率会让你取钱销卡，这是非常正常的处理手段，万事万物都有后果，这个后果不算特别严重，销就销呗。 2. 交易所账户冻结 你账户还能登录，但资产无法提币，后台提示“风控冻结”或“系统异常”，你去问客服，客服说你的资金涉案了，某某地的帽子叔叔要求我们配合冻结账户。这类冻结通常不是平台主动发起的，而是执法协查性质，区别于仅由平台风控系统触发的那种纯平台行为。你需要自己去和帽子叔叔说明情况。 BG 在 VOXEL 闪崩事件中就干了这事：套利用户赚了几百万美元，某地的帽子叔叔直接协助 bg 把套利用户在 BN 的账户 给冻结了，事后他们发出了一封律师函要求退赔，直到本文写完时，据【https://t.co/t8zzRVEt04 】这条消息，因 BN 账户冻结的手续并不完善，现在已经放开了冻结了。 平台冻结的特点： -因为平台必须配合境内警察执法，当执法机关要求冻结账户时，平台不会审核实质原因，而只会审核对方提供的手续是否完备； -有时要你提供资金来源、KYC 补充材料等申诉流程； -平台本身没有自主解冻的权利，他们需要配合帽子叔叔行动 处理方式： -立刻把交易所内的资产余额、和客服的沟通记录、冻结记录截图； -要求平台客服说明是何地的帽子叔叔以什么案由冻结了账户，承办人/办案人的联系方式是多少； -千万别用这个账户私下洗币、转账，这个账户提币出去的所有链上地址都已经被监控了，不要继续做可能带来更多风险的行为了； 联系办案的帽子叔叔，问清楚是因为什么冻结了，配合一切合理的执法行为。在完成上述的操作流程，查清你和可能的案子没有关系之后，帽子叔叔会帮你解冻你的交易所账户。 如果如果，发生了类似这次某所程序不合规的非正常冻结，请立刻联系律师帮你调查取证，协商解冻，老法师的价值就是在解决这类案件上。 3. 反诈系统临时冻结 你接到银行或派出所电话，说你账户“疑似涉案”，要配合反诈中心处理。 或者 ATM 提示：“本卡存在风险，请前往派出所核实。” 老老实实去一趟派出所，说明情况，自己没有涉诈，配合调查，很快就能解冻。 触发场景： -你和涉诈账户有过往来； -有人举报你参与灰产； -你是收款中转账户； 处理方式： -向当地反诈中心提交《情况说明》，附转账聊天截图； -一般 7–15 天内能核查解冻； 这类冻结是“系统自动+人工干预”，是保护性冻结，只要你配合讲清楚来龙去脉，证明了自己不是被诈骗，解冻非常快。 4. 帽子叔叔冻结 + 要求配合退赔 你突然接到电话：“我们是公安的，你卡上这笔钱涉及电诈，赶紧写说明、配合退赔。” 这时候，很多人吓到直接认了，还写了《退赔承诺书》《道歉信》。 问题是：你可能只是没恶意，不知情，但一旦你配合签了字，就相当于主动认定自己“收了黑钱”，回头你就有真的麻烦了。 正确操作： -先问清冻结文书编号、有无案件号； -所有说辞都要书面+律师把关； -不要病急乱投医，先咨询一下律师； 记住，被冻结不代表一定违法，解冻这件事不靠关系，如果在这个过程中有人联系你，说需要退赔退赃，如果不退赔退赃就不给你解冻，不要擅自答应，也不要签署过多的材料，先咨询律师！ 如果同意退赔退赃了，那神仙都救不了你。 如果你还没同意，你需要了解，法律上有一个制度叫做善意取得，只要当事人出示足够多的材料证明自己并不涉案，与正在调查的案件没有关系，即便不进行所谓的配合退赔，也可以通过合法的手段解冻自己的财产。 例如：小 A 在安安 的神盾商家 OTC 出了 U，出给他的 U 商上家存在非法行为，小 A 因为自己的资金涉诈被连坐冻结，小 A 此时只需要准备好材料证明自己是在合法合规的平台按照正常流程购买的 U，并没有任何涉嫌诈骗的行为，在交易时小 A 已经核对了U 商的 kyc，尽了自己的应尽义务，将这份材料交给帽子叔叔，小 A 被冻结的资金是可以直接拿回来的，不需要所谓的配合退赃退赔。 5. 链上资产冻结（Tether 合约冻结） 你收了 USDT，看起来到账但转账失败，一查链上提示：Address Frozen。很多人都不知道的是泰达公司是有权限冻结所有链上的 usdt 。 目前被 Tether 冻结的地址数量有限，只有在大规模案件或明确举报中才有可能触发。一般遇到下列情况，泰达会配合冻结链上的 usdt： -涉及跨国诈骗/黑产； -平台协查冻结地址； -被执法机关请求配合； -给暗网/跨国诈骗集团转账（某 tg 灰产就在这个制裁名单里面） 你在链上是“资金被封存”，解冻流程会非常非常麻烦。处理方法： -查询冻结 TX，确认是否 Tether 发起冻结； -联系 Tether 团队，说明误冻结情况； -借助律师、执法机关协调解冻（因为跨国沟通，本身就存在失败的可能）； 链上冻结非常麻烦，一旦涉嫌跨国的协作，时间都短不了。 6. 司法冻结 你去银行柜台查，工作人员说你的账户被“xx 公安/法院协查冻结”，还能打印出正式的执行冻结文书。 说明你： -已卷入刑事案件； -被列为嫌疑人/证人/资金关联人； -解冻必须靠法院/公安出具“解除冻结通知书”； 冻结周期： -初次冻结一般 6 个月，可延期； -有案底风险，资产长时间无法动用； 你该做的： -立刻请律师，调查案件性质； -准备链上/转账/聊天截图澄清自己角色； -切忌“在不清楚全貌的情况下主动退赔”或“口头认了自己都不清楚的罪”； 能申请到执行局的冻结令，一般说明你是真的遇上事了，如果不冻结你的资产，可能你会转移财产。 这个时候联系专业律师准备应诉，这和币圈的冻结已经完全不是一个层级的问题了。 点赞过 100，下一篇我来加更一个特别篇，如果我是收到 bg 律师函的主体的法务，我会如何应对这次突发事件。【在应急事件中，法务该做什么，能做什么？】

律师函警告？普通人收到律师函该如何处理？ 假设你是一个平平无奇、普普通通、上班摸鱼顺手点开交易所的社畜——结果没想到，这一单套利，直接让你赚了 4000 万美金。 天朗气清，风和日丽，你以为你要财富自由了。结果没想到，下午三点的咖啡还没喝完，你收到了人生中第一封律师函。 你不仅被指控“盗窃”走了平台的 4000 万美金，还被冻结了你的交易账户，顺便还收到几条短信和电话，暗示你“最好配合退回”，同时平台的公关开始，所有人开始把矛头转向你，“赚的太多就是罪”。 在这个时候，你该如何尽量维护自己的权利呢？ 首先！律师函不是传票，不是通缉令，不是抓你坐牢的通知书。它本质上就是一个有点贵的“你惹我不爽了”的告知函，是对方请了个律师代笔，给你发了张“我觉得你违法了”的纸。 “觉得”是不能定罪的，我们是讲法律的国家。“你到底有没有违法”，得法院说了才算。所以，不要慌，咬人的狗是不叫的，收到律师函只证明你赚得多，不证明你犯法了。 当然，也别掉以轻心。 律师函的出现意味着一件事：你和某个平台或个人之间已经发生了冲突。不管你赚得有没有道理，是不是 BUG，是不是套利，总之现在有人想让你吐出来了。 这个时候你需要做的不是嘴硬，也不是删号跑路，而是马上做以下几件事： 第一步，做你人生中最重要的一次截图。 别动账户，别洗币，别想着转走你那“来之不易”的利润。你现在的身份不是“套利天才”，而是一个“资金异常”的重点用户——接下来每一步你做的事，平台、司法机关、链上工具都在看。 而你要立即开始做的事，是留痕保命，留得越多，你的胜算越高。包括但不限于： 1. 成交记录截图（价格/时间/交易对手） 2.交易所公告和通知 3.与客服的沟通记录 4.区块链转账哈希 5.你自己的操作说明（在哪看到机会，怎么下的单） 6.操作时你和他人的沟通记录（用于作证你的主观目的） 第二步，不要幻想用嘴解决问题。 这个时候你可能会做三件事：找客服理论、找人“捞你”、在推特发长文说平台无耻。 兄弟，别搞。你对平台说再多，它只会回你一句“配合调查”；你找关系想解决，十有八九是被骗子割二次韭菜；你在社交平台喊冤，你说得越多，暴露出来的弱点就越多，可能下一分钟你的律师函就变成刑拘通报了。 真正该做的事情，是准备材料，找专业的人来帮你做防守阵型。包括但不限于： 1.资金来源解释 2.KYC 补充材料 3.合法收入的佐证 4.平台流程漏洞的技术证据 5.找懂链上和合规的律师，写好情况说明书 你的目标不是证明自己无罪——而是证明你“没有主观恶意”“不是技术攻击者”。你不是小偷，你只是运气好。 这一场游戏才刚刚开始，律师函只是开胃菜，真正的主菜，是如何解冻账户、司法协查、维权流程。 点赞过 50，下一篇，我们聊聊：你该不该相信“找关系”能解冻，解冻的真实流程又是什么？

对某所律师函的一点点质疑： 1. 价格异常≠“盗窃”，市场失灵本就应由系统方自担 2022 年伦敦金属交易所镍价在 24 小时内暴涨 250%，交易所被 FCA 罚款并自行撤单，却没人追究正常成交的交易者盗窃责任。 同年花旗银行“胖手指”导致欧股闪崩，监管亦只对银行处以罚款，亦将下单对手定性为刑事不法。 某所把平台或做市系统的风控失败强行归罪给普通高频参与者，既违背“交易自担风险”原则，也无成文法或先例支撑，有违行业惯例，某所需要自行额外论述“为什么在伦敦金属交易所下单都不算盗窃，在你家就算盗窃”这个问题。 2. USDT 不是法定计价单位，“涉案金额”无法直接套刑 人民银行等部委 2013、2021 年文件已反复强调：虚拟货币不具备与人民币等同的法律地位，不得用作支付工具。若 BG 坚持 “非法获利 XXXX USDT＝数额特别巨大”，必须先说明： -折算汇率与时点； -收益是否已实际兑付； -折算后是否达到刑法第 264 条“30–50 万元”门槛。 缺少上述链条，“特别巨大”只是空洞口号。 3. 某所在大陆无牌经营，本身已踩“非法经营/开设赌场”红线 某所未取得任何境内虚拟资产交易许可，却向中国用户提供杠杆产品。司法实践中，无牌经营者首先应为自身非法业务担责，其“合法权益”是否能获刑法保护还需要打一个大大的问号；现在却要用刑事威胁倒逼用户退钱。 4. 报价错单为何做市商无损失而平台有损失？是否某所就是在默认“与用户对赌” 按行业惯例，撮合撮错通常由做市商兜底，因为报价单本身是由做市商提供的；若亏损直接落在平台账上，只能推测某所是否并未将订单路由至独立做市商，并且由自己充当对手方“做庄”。 一旦平台既当庄家又当裁判，这本身就是平台最大的风险，甚至比单次资损更加严重！ 某所的函件试图把技术与合规双重失误包装成“盗窃”——事实、主观、数额、主体四要件全部摇摇欲坠。若真认为交易无效，大可依合同或不当得利路径民事解决；动辄刑事化，只会进一步稀释平台信誉，破坏市场预期。 免责声明：本文仅供法律信息分享，不构成正式法律意见。

咋不会写资深律师啊···这位同行估计是 associate 或者 senior，为了显得好看，落款留的这个，用于与 paralegal 和初年纪律师做区分。因为律所合伙人以下众生平等，不能带案源的就等于没掌握生产资料，但高年级的又要有所区分（毕竟资历更高） https://t.co/ruaKKfXoXA

这是真的毫无底线了，用律师函去吓唬普通人。盗窃罪的核心论证要件在于“以非法占有为目的”，套利行为本身是中性，是市场行为，本身就没有“非法”的性质 退一万步来说，为中国境内的个体提供虚拟货币交易本身就违反中国法律，如果要来论证“非法性”，bg 在国内首先就触发 “开设赌场罪”，这可是个真的重罪

我收到了这个函件我就直接找上海律协去投诉这位虞律师，完全没有任何法律效力的东西拿出来唬人，当事人说啥就往上写啥，写出来的东西自己信吗？ 这只要去律协投诉这位律师，分分钟她就得吃个警告。 也不知道 @bitgetglobal 到底花了多少钱，让这位同行敢直接去找合伙人给这种律师函盖章 https://t.co/guddViKQOY