《🔥如何使用DeepSeek选股炒股，让收益跑赢95%的散户？六年股民实战分享！》 本文为入市六年老股民的真实实操心得，全程落地可复制，无空泛理论。 一、炒股六年亏掉一辆车，直到我换了一种选股方式 先上一组真实数据：我今年的收益率是37.6%。不算惊人——肯定比不过那些抓到翻倍妖股的幸运儿。 但支付宝给我弹了一个提示：「你的收益超过了95%的基民和股民」。那会儿我才意识到：原来A股里大部分人今年压根没赚到钱。 我炒股六年，前五年都在亏。不是小亏，是把一辆本田雅阁亏进去的那种。我试过追涨停板、学过波浪理论、研究过缠论、还花过8000块报过一个「游资操盘手」的课。结果呢？亏得更快了。 后来我终于想明白了一件事：我根本不是在做投资，我是在赌博。我所谓的「选股」就是刷雪球看谁被讨论得多、看东方财富的评论区哪只票热度高、看哪个大V又发了代码。 我没有做过哪怕一次完整的公司基本面分析——因为我根本不知道怎么做，也没有时间做。直到DeepSeek出现。 梁文锋的幻方量化是DeepSeek的母公司——中国最顶级的量化对冲基金之一。他们训练出来的AI模型，骨子里就带着金融分析的基因。这个工具让我第一次觉得——原来一个散户也可以像机构那样做研究。 今年我选出来的每一只股票，都经过了DeepSeek至少三个维度的深度分析。没有一只是因为「听别人说好」就买的。这篇文章，就是我今年用DeepSeek选股的全套方法论。 二、DeepSeek选股的「铁三角」——基本面+技术面+情绪面 机构选股不是靠「感觉」或者「消息」——他们靠的是一套系统化的分析框架，覆盖三个核心维度：基本面（这家公司值不值得买）、技术面（现在是不是买入的好时机）、情绪面（市场其他参与者在想什么）。 散户和机构最大的差距就在于——散户三个维度一个都不看（或者只看技术面画几条线），机构三个维度都有专职团队覆盖。DeepSeek帮我把这三个维度的分析能力，从「机构专属」变成了「散户可及」。 三、基本面分析——五个提示词挖出财报里的「隐藏信息」 基本面分析是选股的核心。但A股有5000多家公司，每家公司的年报动辄两三百页——你就是辞职在家全职读也读不完。 DeepSeek的价值就是：它能在几分钟内啃完一份年报，帮你提炼出最关键的信息。但不是你随便问一句「这家公司怎么样」就行——你得问对问题。以下是我反复验证过的五个「挖金问题」，每一个都对应一个具体的选股逻辑。 第一问：盈利质量——公司赚的是真金白银还是纸面利润？ 很多公司报表上的净利润很好看，但实际上根本没收到现金——全是应收账款。 你要让DeepSeek帮你做这个「揭老底」的检查：「分析[公司名]最新年报，计算经营性现金流与净利润的比值（近三年趋势），检查应收账款占营收的比例是否异常上升，判断公司的盈利质量是否存在水分」经营性现金流长期低于净利润、应收账款增速持续高于营收增速——这两条红灯同时亮起，直接pass。 我今年用这个提示词排除了至少4只「看上去很美」的股票。 第二问：成长持续性——增长是加速还是减速？ 看增长不能只看「有没有增长」，要看「增长的加速度」。连续三年营收增长30%-25%-18%，增速在递减——这是成长性衰竭的信号。 提示词：「分析[公司名]近三年营收和净利润的同比增速变化趋势，计算复合增长率，判断公司的成长是加速还是减速，分析减速的主要原因是否具有持续性。」 第三问：护城河——凭什么竞争对手抢不走它的生意？ 毛利率是企业护城河最直观的量化指标。如果一家公司能连续多年维持高于行业的毛利率，说明它有某种竞争对手无法轻易复制的东西——品牌、技术专利、网络效应、规模优势。 提示词：「对比[公司名]与同行业头部公司的毛利率、净利率、ROE三年趋势，分析该公司的竞争优势来自哪里，护城河是变深了还是变浅了，哪些因素可能威胁其竞争地位。」 第四问：隐藏雷区——财报附注里藏着的「定时炸弹」 这是DeepSeek最让我惊艳的能力之一——它真的会去「读」财报附注。而财报附注里往往藏着上市公司最不想让你看到的东西。大额对外担保、关联交易占比异常、商誉减值风险、存货跌价准备不足——这些对于普通散户来说是「天书」一样的存在，DeepSeek能像侦探一样找出来。 提示词：「仔细阅读[公司名]最新年报的附注部分，找出可能存在风险的会计科目（重点关注：商誉、应收账款账龄、关联交易、对外担保、存货减值计提是否充分），逐一评估风险等级。」 第五问：估值合理性——现在的价格到底贵不贵？ 最后一步才是看价格——很多散户把这个顺序搞反了，一上来就问「这只票现在能不能买」。正确的顺序是：先确认公司质量过关，再判断价格是否合理。 提示词：「计算[公司名]当前PE/PB/PS，与近五年历史区间和同行业均值进行对比，结合公司的成长性和盈利质量，评估当前估值处于什么水平，是被高估、合理还是低估。」 【基本面分析速记卡——五个必问DeepSeek的问题】 一、盈利质量：经营现金流/净利润比值？应收账款是否异常？ 二、成长持续性：近三年营收和利润增速是加速还是减速？ 三、护城河：毛利率vs同行？竞争优势在变深还是变浅？ 四、隐藏雷区：商誉/关联交易/对外担保/存货减值——逐一排查 五、估值合理性：当前PE/PB处于历史什么位置？和同行比呢？ ▲ 五个基本面提示词让DeepSeek在几分钟内完成一个分析师团队几天的工作量 四、技术面分析——用DeepSeek找到「基本面好+买点对」的交集 基本面分析告诉你「这只股票质地好不好」，技术面分析告诉你「现在买时机对不对」。两者缺一不可。好公司在错误的时间买入，照样亏钱。 DeepSeek在技术面分析上有一个独特的优势——因为它背靠幻方量化的技术基因，它对技术指标的解读远比普通的「看图说话」要深度。 我最常用的三个技术面分析方法是： 第一，均线系统——让DeepSeek判断当前股价在所有重要均线（5/10/20/60/120/250日）中的相对位置，是典型的多头排列还是空头排列； 第二，量价关系——成交量是价格走势的「燃料」，放量突破关键压力位是真突破的可靠信号，缩量上涨则需要警惕；第三，技术指标共振——不会只看一个指标，而是让DeepSeek同时检查MACD、KDJ、RSI和布林带，只有在多个指标同时发出相似信号时才认为信号有效。 一个特别实用的提示词模板：「分析[股票名]近三个月的日K线走势。 第一步：判断当前均线排列状态（多头还是空头）； 第二步：分析近一周的量价配合情况； 第三步：检查MACD、RSI和布林带是否出现背离或共振信号。 综合以上三个维度，给出当前是否适合介入的技术判断。」 ▲ 技术面不是画几条线就完事了——量价关系+指标共振才是核心 五、情绪面分析——让你在市场疯狂时保持冷静的「AI保险丝」 这个维度是散户最容易被收割的地方。一只股票基本面很好、技术面也发出了买入信号——但如果你是在市场情绪最高涨的时候追进去的，很可能买在了山顶上。 DeepSeek可以做舆情追踪：你让它搜索目标股票最近一周在全网（微博、股吧、雪球、新闻）上的讨论，统计正面/负面/中性评价的比例，再和前一阶段的数据做对比——如果正面情绪在短时间内剧烈升温，往往意味着短期过热。 还有一个冷门但好用的用法：让DeepSeek帮你「反向思考」。 当你特别看好一只股票的时候，不要问它「这只股票有什么投资价值」——你已经先入为主了。而是问它：「如果这只股票未来半年跌了30%，可能是哪些原因导致的？请列出所有可能的风险因素，包括那些市场上目前没有人讨论的潜在风险。」 这种反向提问会让你在情绪高涨的时候保持一份清醒——这份清醒在牛市中可能让你「少赚」，但在熊市中能救你的本金。 ▲ 全网舆情追踪+反向思考——AI帮你在大众疯狂时守住理性 六、我的完整选股流程：从5000只到最终2-3只 以上三个维度单独来看都很有用，但真正的威力在于把它们串成一套系统化流程。以下是我今年优化了至少五个版本之后沉淀下来的完整选股六步流程： 第一步：行业筛选。 不直接从5000多只股票里选——那太多了。先用DeepSeek做行业比较分析，找出当前处于景气上行周期的3-5个行业赛道。 提示词：「对比以下五个行业近期的景气度指标（营收增速、库存周期、政策环境、机构持仓变化），推荐两个最值得关注的行业并说明理由。」这步做完，选股范围从5000只收缩到了大概三四百只。 第二步：基本面初筛。 在目标行业内，用五个基本面提示词（第三节的方法）对行业龙头和主要竞争对手逐一做快速扫描。 重点关注两个「一票否决」指标——经营现金流长期为负的、应收账款增速持续超过营收增速的，直接排除。这步做完，候选池缩小到20-30只。 第三步：财报附注深挖。 对候选池里的每一只股票，用「隐藏雷区」提示词做一次深度排雷。商誉占比过高的、大额对外担保的、关联交易占比异常的——标记出来，结合具体情况判断是否继续保留。 这步很关键——今年帮我在一只非常火的消费股上发现了巨额商誉减值风险，避免了一大笔潜在亏损。 第四步：估值判断。 在排雷之后的池子里，逐一做估值分析。当前价格处于历史估值区间的什么位置？和同行业相比是高是低？结合公司的成长性判断当前估值是否合理。这步做完，候选池缩小到8-12只——剩下的都是「基本面过关+价格合理的优质标的」。 第五步：技术面择时。对着这8-12只股票，逐一用技术面方法判断当前是否适合介入。重点看均线排列状态和量价配合——只有「多头排列+放量企稳」的才列入买入备选。这步做完，真正准备出手的只有3-5只。 第六步：仓位分配和止损预设。最后一步不是选股，是「管钱」。每只股票分配多少仓位？总仓位不超过多少？每只的止损线设在哪里？这些我都会让DeepSeek基于我的风险偏好给一个参考建议，最终自己拍板。 铁的纪律是：任何一只股票，单笔亏损不超过总资金的2%。这个比例看起来很保守，但它保证了你即使连续犯错十次，本金也就亏20%——还能东山再起。 ▲ 六步完整选股流程——从5000只到2-3只，每一步都有明确的筛选逻辑 七、用DeepSeek选股最容易犯的三个致命错误 致命错误一：让DeepSeek直接推荐股票代码。 「帮我推荐三只这个月最值得买的股票」——这是最危险的问题。DeepSeek可能会给你一个答案，甚至包含看起来很具体的目标价和理由。但AI的「推荐」本质上是基于历史数据的模式识别，它既不预测未来，也不为你的亏损负责。 正确的问法永远不是「推荐什么」，而是「帮我分析这个」。你是最终的决策者，AI是你的研究助手——这两个角色绝对不能模糊。 致命错误二：用DeepSeek的结论代替自己的判断。 DeepSeek说「这家公司基本面良好」——你看了觉得有道理——然后买了。请注意你的决策链条：你唯一的判断依据是「AI说的」。这就是所谓的「外包式决策」——看起来你做了研究，实际上你把最关键的判断环节外包给了一个语言模型。 正确的做法是：DeepSeek提供数据和角度，你用这数据和角度形成自己的独立判断。如果DeepSeek的分析中有任何一点你不能用自己的话解释清楚——那就不要基于这个分析做决策。 致命错误三：只分析不跟进——买入之后的监控比买入之前的研究更重要。 选股和买入只是投资的开始。买入之后公司基本面有没有变化？行业环境有没有发生改变？当初买入的理由还成立吗？这些问题的答案每天都在变化。 我给自己定了一个规矩：每两周至少对持仓股做一次快速体检——把最新的公告和新闻喂给DeepSeek，让它判断「买入逻辑是否发生实质性变化」。 如果没有变化，继续持有；如果逻辑被破坏，果断离场——不管盈亏。这一条纪律，比任何选股方法都重要。 ▲ 三个致命错误：让AI直接推荐/外包式决策/买入后不再跟进——每一条都可能让你亏掉本金 八、写在最后：DeepSeek没有让我变成「股神」，但它让我不再当「韭菜」 37.6%的收益率不算高——在牛市中很多人能做到更高。但我的收益率和那些靠运气或者牛市赚到的有一个本质区别：我知道自己为什么赚了这些钱。 我每一次买入都有明确的、可以被事后验证的理由；我每一次卖出都有根据的、可以复盘和反思的逻辑。这种「知道自己为什么赚、为什么亏」的能力，比任何一只牛股都重要——因为牛股是一次性的，而正确的选股方法论是可以复制的。 DeepSeek的母公司幻方量化有一句话我很喜欢：「量化不是预测未来，而是管理不确定性。」 这恰好是对DeepSeek在选股中角色最精准的描述——它不能告诉你下一只翻倍股在哪里，但它能帮你把「不确定的赌博」转变为「被管理好的风险」。 它能让你看到一家公司财报里隐藏的危险信号、让你在情绪过热时多一份冷静、让你在做决策时有数据和逻辑的支撑。 这些事情看起来很朴素，但如果你炒股超过三年就会明白——让人在股市里长期亏钱的不是「运气不好」，而是不懂得避开那些本该提前看到的风险。 DeepSeek帮我的不是「赚得更多」，而是「亏得更少」。而在A股这个市场上，活得久比赚得快重要一万倍。 以上内容为转载，非小龙先生的原创。我在思考，既然DeepSeek可以拿来选股和炒币，当然也可以拿它来选币炒币。我已经在实践了，你也可以的！ #DeepSeek# #炒股# #炒币# #AI炒股炒币#

听说你炒股比炒币还厉害？这 10 万美元你先拿好 全员股民，真的都去炒股了。AI 这么火爆，有人说，如果你的资金还不在 AI 就是对时代的大不敬！美股我们买起来很费劲，于是代币化股票几乎成了加密原生交易员的必备，所以各个交易所都在拼命发力。 小狐狸也来了，还送 10 万美金。 让我们浅入！ ⬇️ 是的，是你熟悉的那个小狐狸 @metamask ，但是你可能也已经不再熟悉了，因为小狐狸的确变化非常大。一句话概括，它已经从单一的钱包进化到了链上个人金融平台。除了基础的钱包功能，现在已经具备了永续合约交易（跟 hyperliquid 合作）、预测市场（跟 Polymarket 合作），最近又新增了 RWA ，跟 Ondo Finance 合作。 先看活动。 为了让更多人在钱包里就能直接体验交易代币化美股，metamask 搞了一个 Ondo Global Markets 挑战赛，奖金共 10 万美金。这种交易所很多，大部分因为规则不太行导致不公平或直接被人薅羊毛，小狐狸这次规则，我研究了下感觉可以冲，具体原因如下： 靠收益率而不是利润 很多活动很愚蠢的，直接按利润发奖金，这就是典型谁有钱谁得奖啊，Metamask 直接按收益率 % 评选，无论你什么资金量级都有机会拿奖 资金量级也分组别 即便靠收益率评奖，但不同资金量也还是有影响的，再进一步，小狐狸根据不同资金量级分成了青铜、白银、铂金 3 个组别，最低 100 刀起步，每个组别各选出 5 个获奖者。 时间设置有巧思 因为收益率问题，很多人可以钻空子比如最后时刻进场，哈哈哈，有考量，规则里限定必须至少有 10 个交易日，可以不连续。总活动时间 33 天，5 月 14 日 ～ 6 月 18 日，这个时间要求还是很巧妙的。 活动以结束日的结果快照为准，奖金以代币化股票的形式发放，3 个组别也就是 15 人能拿到奖励，咱就是说，平日都说自己牛逼，现在给你机会证明了，不试试？参赛期间可以随时、随意调仓的，这你还不拿个第一名👀？ 活动入口： / 写到这里发现一个小细节。这次活动的入口其实之前在 APP 里叫 Reward，之前里面都是积分，现在里面多了很多东西，比如这次交易大赛、收益奖励（有metamask card 哦）还有其他合作伙伴的激励等等。 也就是说，完整来看，Metamask 所谓的链上个人金融平台覆盖了「交易」、「赚取收益」、「投资」、「投机」以及「分散投资」，同时始终保持完全的自主托管。 一句话就可以说明白全新的 Metamask 到底要搞什么了。 祝我们好运！ / 作者：anymose ｜ 一个软核科普作家 本文仅做科普使用，不构成任何投资建议，永远记得 DYOR！

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真的非常讨厌 crypto 彻底不碰币圈的那些人，大概率近几个月也不再谈及币圈了。还对币圈有负面情绪的人我觉得，大部分人骂币圈并不是 FUD 或者踩，而是爱得太深了，无能为力只能情绪宣泄 类比一下，就是看着自己家孩子涨到 18 岁被黄毛（特朗普）掏空之后一蹶不振，一开始家长还满怀希望，直到被孩子越掏越痛，最后由爱生恨了 说白了这个圈子里大部分人身家不都是从炒币赚来的，炒币也是舒适圈，炒币能赚钱谁又愿意戒赌呢。但是近两年以来行业理想 / aka 幻想、项目叙事 / aka 饼、币价涨幅，甚至流动性都没了。还骂，是因为还有预期，还幻想，说明关注的重心还在币圈，没有投身更有流动性的投资市场 看见梨庄 @shirleyusy 说的 AI 行业有很多人才是加密过去的，我就想到我前几个月有一个很类似的观察。行业里优秀的人，尤其是提供流动性的人越来越少了，不仅是头部产品 & 安全团队少了，散户也穷了，有点钱的交易员也都去交易美股了——所以，场内博弈才会越来越负 EV，越接近赌博，这也是我为什么说必须得戒赌，不戒赌是一定会越亏越多的 目前为数不多的正 EV 还是有选择性的以小搏大，这仍然还是币圈最原始的魅力。经常交流的朋友都知道其实我和很多群友今年在币圈项目上精力没有以前那么多了，很大一部分精力现在都在炒股和生活，但对币圈的期待尤其是草根爆发的期待，是我们还留部分精力观察币圈的原因 工作日看股票、学习、投身 AI，周末打狗也是生活，也不冲突

今年好像真是有趣的一年，ICO 和发币项目方算是彻底死了，围绕着发币项目方的交易所、VC、孵化、营销、空投等等链条的上下游也都洗牌，加密行业从未有过的大变局一年。身边几乎没有人炒币了，都在炒股票。币圈几乎没有人创业了，都在躺平或者转 AI。

怎么加仓？ 正好币安在 6 月 1 日上线了自家的美股和 ETF 交易，把上车门槛打到了地板： - 7 000+ 只美股和 ETF - 最低 5 美元就能买碎股 - 直接用 USDT、USDC、BNB 等加密资产买入，不用走传统券商换汇开户那一套 - 交易时间一周五天、每天 24 小时 6 月 4 日还开放了全额支付证券借贷（FPSL），持有的合格证券可以出借赚额外收益 对币圈用户来说，这是第一次不用离开加密钱包就能买美股。手里的 USDT 不用提现到银行卡，直接配置苹果、微软、标普 ETF。 四、美股有哪些优质标的？板块和 ETF 怎么选 聊完逻辑，说点实在的。如果你想趁这波大跌建仓，方向大致分三层。 第一层：宽基 ETF指数，最适合长期定投的「懒人方案」 如果你不想研究个股，记住一个就够了： VOO（先锋标普 500 ETF）：跟踪标普 500，费率极低（约 0.03%），一篮子买下美国最大的 500 家公司。标普 500 长期年化约 10%，过去十年跑赢了 80% 以上的主动基金。这是全球公认最适合无脑长期定投的标的，没有之一。 同类还有 SPY（标普 500，老牌但费率略高）、IVV（iShares 标普 500）、QQQ（纳斯达克 100，科技含量更高、波动更大） 定投宽基 ETF 的精髓：不择时、不挑股、长期持有。用币安的碎股功能，每天，每周或每月固定投 100 美元，把这次大跌平摊进成本里，时间会帮你把波动磨平。 第二层：蓝筹龙头——真正的「优质资产」 想配置个股，优先看那些有护城河、持续盈利、稳定分红的蓝筹： 科技龙头：微软（MSFT）、苹果（AAPL）、谷歌（GOOGL）现金流强、回购分红稳。微软被杀估值最近也是不错的进场机会。 消费稳健：可口可乐、宝洁这类「分红贵族」，沃尔玛、几十年连续提高分红，穿越牛熊，作为防御股。 这次杀估值，杀的主要是高倍数科技股。对长期持有者，核心算力和软件龙头历史上每次这类恐慌都是更好的入场点，也可以看看我之前发过的几篇研报，关注个股的机会。 第三层：值得关注的板块方向 结合当前宏观，有几个方向值得留意： - AI 算力 / 半导体：短期承压、杀估值，但真实需求仍在增长——回调反而是布局窗口，适合分批 - 红利 / 防御：加息环境下的避风港，适合追求稳定现金流的配置 - 能源 / 油气：美伊冲突推升油价，地缘溢价有持续性 - 商业航天 / 卫星互联网：SpaceX 6 月 12 日上市（目标估值 1.75 万亿美元，史上最大 IPO），把整个赛道叙事彻底主流化 提醒：6 月是事件密集期 CPI之后还有 6/17 FOMC 利率决议、6/12 SpaceX 上市，每一个都可能引发波动。别一把梭，分批建仓，把子弹留给可能的二次回调。 写在最后为什么通知做炒币和炒股👇

勇敢者先享受世界 昨天还在努力Fud美股暴跌回调开始的依然在恐慌害怕担心继续下跌，而勇敢的人从下跌就开始一路抄底，一觉起来直接唱歌跳舞了。 🌟胆子大享受一切 昨天家里亲戚来，聊到A股，互相聊了聊持仓。 发现ta持有的都是券商板块，大消费板块等老登概念。 而我持有的都是AI+存储+半导体等小登概念。 ta问我为什么敢买这么一直涨的，我的回答是我也是追的，涨了我才买的，不涨我可能不买。 我反问ta为什么不买这些一直拿着老登股，ta的回复是太高了想等个回调，结果一直不回调，只能拿着这些“价值股”了。 果然胆子大敢追，胆子大敢拿，胆子大先享受一切。 🌟崩盘式上涨，胆子大先干了 至少币圈人在 @xiaomustock 的各种轰炸下，应该早早的就知道存储+半导体这些东西。 你可以说 $MU $SNDK $SK海力士 这些你买不到。 但是中韩半导体你总能买到吧？ 如果也买不到，那就没办法了。 毕竟你都炒币了，链上美股一大堆，其实流动性很好，肯定能买的。 所以唯一存在的问题就是，你不想买，你觉得要崩盘了。 然后就没有然后了，毕竟恐惧了大半年了。 🌟冲土狗胆子贼大，冲其他畏畏缩缩？ 这几天最有趣的事不知道谁写了一篇文章，关于冲meme到a9然后返贫的。 兄弟们随便发一个ca，就是几百上千刀乃至几万刀出去了。 而美股各种拉盘，群友说倍数太少了，不值得我去赌。 反正目前看不懂，也不知道这些故事谁信了。 你看看真的在币圈赚到钱的，多少人跑去炒股了，只有你们信了他们说的在币圈才能发财，去炒股只能理财？ 🌟何时崩盘上涨结束？ 问了个废话，有这个能力干啥都能成功。 享受上涨享受不到，光享受下跌吗？ 相信我兄弟，上涨你吃不到，下跌你肯定也吃不到，因为你肯定会去抄底的😁。 就好像每次炒币都去做补涨，结果一个也没吃到，大家都跌的时候，你补涨的跌得最凶。 别天天盼望崩盘了，说的好像崩盘你能发财一样。