Caroline（大叔）
@thcaroline2233
币圈资深玩家，绝对散户，冷静的现货交易员。13年第一个牛市以绝对的小白姿态入行，12年的风雨行程，造就了币圈沧桑大叔。
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川普今天夸马斯克是"当代的爱迪生"。
他可能不知道，爱迪生和特斯拉当年可是死对头。
特斯拉这个名字就是致敬尼古拉·特斯拉，因为特斯拉的电动车用的是交流感应电机，而交流感应电机正是尼古拉·特斯拉发明的。
爱迪生最牛逼的地方是会做生意，而特斯拉才是真正的天才，晚年却很穷。
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捐款即站队。
白宫今天开科学峰会，11家科技公司一共承诺24亿美金支持联邦AI科研，大部分是算力和云额度，不是现金。英伟达出得最多，5年10亿。黄仁勋、苏姿丰、马斯克同一天都领了国家科学奖章。
谁出的算力多，谁在桌上的位置就靠前。不过对于这些卖算力的公司来说，成本价本来也没有多少。
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OpenAI一边把最新模型开放给免费用户，一边借钱买芯片。还是让供应商出面。现在30Y利率已经5.6%了，这套玩法市场还能买账吗？博通是收钱的一方，今天反而跌了4.3%。
WSJ 报道，博通在帮 OpenAI 找阿波罗、黑石这些私募信贷，凑 500 亿美金以上的债，用来造两家一起设计的芯片。
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OpenAI的700亿收入，其实是500亿，玩的是口径游戏
FT说，OpenAI跟投资人讲的年化收入大约500亿美金，不是上个月传的700亿。Anthropic把云厂商替它卖出去的全部金额都算成自己的收入，OpenAI只算自己最后分到的钱。700亿是投资人照Anthropic的算法给OpenAI换算出来的。
AI 链集体血洗，纳指 -1.4%、费半 -4.2%、英伟达 -3%、甲骨文/英特尔 -6%。OpenAI 拒绝置评。
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今天的股市过山车挺刺激的。上午三重暴击：伊朗袭击油轮+飓风，布伦特+5%破$105；10Y飙到5.37%、30Y破5.73%，都是2002年以来最高；周二刚创历史新高，获利盘踩踏。纳指-1.4%（7月来最差单日）、标普-0.7%、费半-4.2%，比特币跌破$81,000、全网爆仓近$10亿。下午特朗普说中期选举前不动伊朗，油价回落；30年期美债拍卖2.54倍过关，债息下来。道指收平、等权标普翻红，宏观缓过来了，AI整体没有。
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三星Q3利润差不多是去年的9倍
刚出的初步业绩，营业利润107.4万亿韩元，一年前才12.17万亿，韩国公司第一次单季过百万亿。分部数字月底才出，但分析师估算光存储芯片就赚了将近110万亿。
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今天收盘跌的比看起来多
标普只跌了0.22%，可纽交所跌的股票是涨的3.34倍，创一年新低的有497只，新高只有115只。
7.5% 房贷利率是什么离谱概念？
假设你借了 100 万美元（30年期）： 月供要 $6,992，连续咬牙还上 10 年，你一共掏出了 $83.9 万 现金。
其中 $71.8 万 全是给银行的纯利息 ，还了十年发现还欠银行 $87.8 万！
这还没算房产税、房屋保险和维护费。
#美房# #美债# #房贷利率#
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10年美债收益率：突破 5.28%（创 24 年新高）
30年美国房贷利率：冲上 7.5% - 7.6%（每周平均 7.28% - 7.49%）
长短端利差：10Y - 2Y 利差扩大至 +0.48%，曲线出现典型“熊陡”
这种现象表明市场不是在预期美联储降息救市，而是在担忧长期通胀、庞大的财政赤字和国债发售压力，进而推高了整个市场的长期融资成本（如房贷、企业债）。
只要长端美债收益率停留在 5.2% 以上，房贷利率就很难回落到 7% 以下。高息环境正在深度重塑流动性。
#美债# #房贷# #宏观#
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标普500 vs 等权重标普500，差距创 24 年新高（超 52%）！
普通标普500谁体量大谁说了算。像微软、英伟达、苹果这种巨头，单家占比就能达到 6%-7%。
等权重标普500不管你是市值3万亿的科技巨头，还是市值300亿的普通工业股，500家公司每家平分 0.2% 的权重。
上一次出现这种极端背离还是 2000 年互联网泡沫。当时标普500指数跑赢等权重指数的最大差距达到约 68%。
#美股# #AI# #投资#
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我来讲讲为什么拿着 Figure
美国房主坐着大约35万亿房屋净值，HELOC银行嫌麻烦，传统要30到45天，成本几千美金。Figure压到5天、几百美元成本，有可能成为专门做HELOC的平台。
二季度放款43亿（涨132%），净收入2.26亿（涨113%），利润率大约一半；489家合作方在它管道上放贷，自己放的只剩17%。
钱是真赚的，合规也干净，还附带一个没付钱的交易所期权。
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最近我入手了FIGR这个股票，做RWA的，有没有小伙伴一起的？守望相助，共同富裕；顺便说一说为什么入手这个股票？
迈威尔今天画了一张很大的饼
2031财年收入目标700亿到900亿美金，分析师原本只预期470亿，今年它大概才120亿。股价盘中涨了11%，收盘只剩5.8%。
最高和最低差了200亿，正好是它2028财年一整年的收入。
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今天收盘一看，标普又新高了
标普收7,818.93，涨0.58%，八月以来第一次收新高；纳指27,599.79，连着第二天新高。十年期美债回到5.27%，油价也没再涨，大家松了口气。
天创一年新高的只有61只，创一年新低的有182只，涨的和跌的家数基本一半一半。希捷跌了9.2%，涨的还是迈威尔、AMD这几只AI芯片。
热闹是指数的，大多数股票什么也没有。
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AI军备赛下开始抢电。微软、亚马逊、Google，全在排队买核电。
Google刚锁死AI时代的电：与Constellation签20年购电协议，升级11座老核电机组新增890MW核电，投资43亿美元，另加2700MW长约。CEG飙涨13%领涨标普500。
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3年期美债，4.932%。
今天拍了580亿，收益率是2006年5月以来最高，离当年的4.995%只差一点。需求其实不差，交易商只被分到10.7%。但间接投标57.6%，比前6次平均少了8个点。
我觉得短端没事，真正要看明天的10年期和周四的30年期。
无风险都给4.9%了，别的东西想让人掏钱，得给得更多才行。
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Berenberg今天把耐克降到卖出，目标价从49美金砍到27.5，比周一收盘还低19%。
做运动产口本来就没有什么技术门槛，这几年很多小品牌的出现，抢了nike不少份额。Lululemon都成过去式了，现在比较火的是Alo和Vuori。Alo纯靠网红带货，本身的服装无论版型和质量都和价格不匹配，估计也是一时火热。Vuori质量和设计不错，受众和lululemon是一类人，最近的数据lululemon的顾客里同时买Vuori的比例，从2018年的1.2%涨到2024年的7.8%。
鞋子的话，之前比较火的是的昂跑、Hoka，但是今年股价也不行。值得关注的是Brook，伯克希尔全资持有，一季度增长23%，是品牌史上最好的一个季度。在美国跑鞋专卖店排第一。
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最近我入手了FIGR这个股票，做RWA的，有没有小伙伴一起的？守望相助，共同富裕；顺便说一说为什么入手这个股票？
美国消费是真的在变弱，至少普通人在省钱。衣服不买了，聚会少了，啤酒也不喝了。
前面说lululemon、耐克在新低附近，明天收盘后还有一家要交卷，星座品牌，就是卖Modelo和科罗娜啤酒的那家。它今天收113.31，离52周高点168.6跌了32.8%。
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今天看到lululemon、耐克又在新低附近，纳指却又收了纪录。我拉了一下今年以来标普各板块：
能源大约+42%，科技大约+40%，可选消费大约−7.5%垫底。近一个月更偏，还在涨的主要是半导体、科技、Mag7和大盘，其余板块和等权指数基本都是绿的。
标普近月大约+0.6%，等权大约−3.6%，差大约4个点。我觉得这就是市场现在的样子：指数靠几家托着，底下很多票其实在跌。
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